Si vas a invertir online, ¡cuidado con las estafas!

Invertir hoy en día es más fácil que nunca, y es que existen una gran variedad de empresas y servicios que ponen a nuestra disposición todas las facilidades para que demos el primer paso en el mundo de las inversiones. Pero, como todo lo relacionado con mover dinero en la Red y el tratamiento de datos personales, no está exento de riesgos, y existe la posibilidad de que los ciberdelincuentes hagan uso de sus estrategias para convertirnos en víctimas de sus fraudes.

Desde estafas piramidales, sociedades falsas y fraudes a la hora de invertir en criptomonedas, hasta supuestas acciones o empresas en el extranjero que nos harán ganar mucho dinero en poco tiempo. Las modalidades de fraude son muchas y nos corresponde a nosotros, los usuarios, ser capaz de identificarlas.

Compartimos un ejemplo de fraude que no tardó mucho en viralizarse a través de una famosa aplicación de mensajería instantánea.

¿Con qué tipo de fraudes relacionados con formas de ganar dinero fácil nos podemos encontrar?

Cuentas “muleras”

Este tipo de estafa suele comenzar a través de una oferta de empleo. Al postulante se le pide que realice varias transferencias para comprobar las limitaciones que su banco le impone. Los atacantes le envían distintas cantidades de dinero para que lleve a cabo transferencias.

Finalmente, la cuenta de la víctima es bloqueada debido a denuncias del banco por transferencias aparentemente fraudulentas.

En el caso de Juan, llevaba varias pruebas superadas en un proceso de selección de una organización dedicada a las inversiones online. Una de las pruebas consistía en llevar a cabo varias transferencias de una cuenta a otra para comprobar que su cuenta personal lo permitía, y que se había registrado correctamente en el software que utilizaba la empresa. Sin embargo, tras varios movimientos su cuenta quedó bloqueada por su banco al tratarse de transferencias sospechosas. Al parecer, había colaborado en el movimiento de dinero de una organización sospechosa de fraudes y blanqueo de dinero.

Operaciones manipuladas

En esta modalidad de fraude, las víctimas pueden ser, por ejemplo, asesoradas por teléfono por una persona que, a través de herramientas de acceso en remoto, modifican la configuración básica del equipo de la víctima o cambian la dirección de envío de las transferencias de dinero o criptomonedas. En ocasiones, esta persona suplanta la identidad de un trabajador de alguna entidad de renombre que genere confianza en la víctima.

Inversiones de famosos

Es común este fraude, recurrir a una falsa noticia sobre un sistema con el que hacerse rico fácilmente, o utilizando la imagen de un famoso de forma fraudulenta acompañado por titulares muy llamativos, como: ¡Créetelo! Así fue como Pedro consiguió ganar 10.000€ en solo 3 días. También se puede convencer al usuario a través de llamadas telefónicas insistentes, publicidad muy agresiva, etc. para que invierta cada vez más dinero en una falsa empresa. Cuando intentan retirar su dinero ya es demasiado tarde.

Phishing

Los correos electrónicos fraudulentos son un canal muy utilizado por los ciberdelincuentes para lanzar sus campañas de engaño e ingeniería social. En los fraudes de inversiones online suelen recurrir a la suplantación de algún banco, entidad o personaje famoso para generar confianza en su víctima e instarlo a transferir una pequeña cantidad de dinero o a registrarse con sus datos personales en alguna web o formulario. 

Es muy común también la recepción de mensajes donde nos informan de que hemos recibido una jugosa cantidad de dinero. Para confirmar la operación solo necesitamos hacer clic en el enlace y abrir la cuenta de nuestro banco, registrarnos en alguna web o ingresar algunos datos personales que serán robados por el atacante.

Aunque este tipo de estafas se viralicen rápidamente y sean muy comunes en la Red, todas comparten un patrón similar e identificarlas no es complicado si sabemos detectar las señales de alerta. Si tienes identificado algún caso diferente a los presentados en este artículo y quieres hacérnoslo llegar, llama al 017, la Línea de Ayuda en Ciberseguridad de INCIBE y cuéntanoslo. Estamos muy interesados en conocer de primera mano lo que os encontráis los usuarios al navegar por Internet.

¿Cómo podemos identificar este tipo de estafas?

Si somos capaces de identificar una o varias de las siguientes señales, podemos estar seguros de que nos encontramos ante una estafa:

1. Prometen ganancias de forma rápida y una rentabilidad más alta que otro tipo de inversiones.
2. La inversión inicial es baja en comparación con los posibles beneficios a corto plazo.
3. Se trata de una oferta disponible solo por tiempo limitado o solo para nosotros. Si nos presionan para que actuemos precipitadamente, es seguro que se trata de un fraude.
4. Ponen mucho énfasis en que se trata de una operación sin riesgos. Ninguna inversión puede prometer esto, todas suponen algún tipo de riesgo.
5. Intentan que invitemos a familiares, amigos o personas de confianza a que inviertan en el mismo producto o servicio. Pueden llegar a ofrecernos comisiones por cada persona que invitemos, como es el caso de una estafa piramidal.
6. Se dirigen a nosotros porque no tenemos conocimientos en el tema o buscan personas que nunca hayan invertido como público objetivo.
7. Utilizan términos complejos y no disponen de información adicional para comprobar estudios sobre el mercado o proyecto para demostrar sus palabras.
8. Utilizan la imagen de personajes famosos y medios de comunicación reconocidos para dotar de mayor credibilidad al fraude.

Si tras comprobar los elementos anteriores seguimos teniendo dudas ante una oportunidad de inversión, recuerda que lo mejor es contactar con profesionales del sector financiero o nuestro banco. Sin embargo, el mejor consejo sigue siendo aplicar el sentido común y, si tenemos dudas, ignorar la supuesta “oportunidad” de inversión y eliminar el mensaje.

¿Qué puedo hacer si he sido víctima de una de estas estafas?

En el caso de que creamos haber sido víctima de cualquier tipo de estafa de inversión, lo primero y más importante es interponer la denuncia ante las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado. Para ello, es fundamental que guardemos todas las evidencias e intercambios que hayamos hecho para demostrar el fraude.

¿Te has encontrado alguna vez con una propuesta de este tipo? ¿Crees estar preparado para identificarlas? Comparte con el resto de los usuarios tu opinión y experiencias y mantente al día con las publicaciones de la OSI en materia de ciberseguridad para poder disfrutar de las ventajas de la tecnología.